Credito su pegno: vincoli funzionali e peculiarità antiriciclaggio

SOMMARIO: Premessa; 1. I soggetti destinatari delle operazioni di credito su pegno; 1.1. segue: I soggetti diversi dalle persone fisiche; 1.2. La possibile qualificazione dei destinatari delle operazioni di credito su pegno come consumatori; 2. I profili di prevenzione a fini di antiriciclaggio; 2.1. La distinzione classificatoria tra “rapporto continuativo” e “operazione occasionale”; 2.1.1. segue: la possibile classificazione del credito su pegno come operazione occasionale; 2.1.1.1. segue: compatibilità delle conclusioni a cui si perviene con la classificazione adottata dalla Banca d’Italia; 2.2. Presidi antiriciclaggio con riguardo alla provenienza del bene; 2.2.1. segue: gli adempimenti antiriciclaggio nella fase di incanto dei beni; 3. Conclusioni.